作者：福韻君

來源：福韻 網(wǎng)絡(luò)情報(bào)研究（ID：FuyunOsint）

前提紀(jì)要

（本案件整體關(guān)聯(lián)圖）

債臺高筑上億元，去向多年終成謎

2019年6月，福韻數(shù)據(jù)接到一起調(diào)查債務(wù)方資產(chǎn)線索的委托。

債務(wù)人劉海（化名），從白手起家到位列福布斯中國富豪榜，曾是一代人發(fā)家致富的神話。然而，在2009年法院公布的一則督促被執(zhí)行人履行債務(wù)公告上，劉海的名字赫然在列，從此，勵志富豪跌落神壇。

往后幾年間，法院陸陸續(xù)續(xù)公布了其背負(fù)的數(shù)億元債務(wù)。

但是債臺高筑的他卻音訊全無、不知所蹤。經(jīng)法院查證，除了已拍賣的少量資產(chǎn)，劉海已無可執(zhí)行財(cái)產(chǎn)。

一時間關(guān)于其轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、隱匿江湖的傳言甚囂塵上。但苦于沒有證據(jù)，債權(quán)人們只能捶胸頓足、無計(jì)可施。

案件調(diào)查：境內(nèi)外財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移的真相

作為國內(nèi)專注于不良資產(chǎn)調(diào)查的企業(yè)，福韻數(shù)據(jù)在接到委托后，馬上對劉海名下財(cái)產(chǎn)展開初步調(diào)查。

第一步，確認(rèn)劉海名下資產(chǎn)情況

（1）劉海名下有形資產(chǎn)

經(jīng)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)如表面所示，劉海似乎再無可執(zhí)行資產(chǎn)。劉海一手創(chuàng)建的A集團(tuán)及其對外投資的子公司已全部吊銷。

同時，A集團(tuán)名下B公司，雖處于存續(xù)狀態(tài)，但通過進(jìn)一步調(diào)查得知，2016年7月，法院已將該公司部分股份拍賣。

此外，劉海名下2處房產(chǎn)和1輛奔馳汽車先后經(jīng)由法院拍賣或自行變賣，用于還債。

（2）劉海名下專利

據(jù)調(diào)查，知識產(chǎn)權(quán)方面，劉海及A集團(tuán)名下尚有17項(xiàng)專利。

法律規(guī)定，被執(zhí)行人不履行生效法律文書確定的義務(wù)，人民法院有權(quán)裁定禁止轉(zhuǎn)讓、留置證照，采取拍賣、變賣等執(zhí)行措施。換言之，劉海名下的專利能夠作為可執(zhí)行財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清收。

第二步，查實(shí)財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移情況

從劉海的發(fā)家史來看，A集團(tuán)一度是家族企業(yè)。上世紀(jì)90年代，劉海大刀闊斧，著手破除傳統(tǒng)家族制。

其妻子陳虹（化名）、三哥劉江（化名）、族弟劉何（化名）等近親屬經(jīng)歷改革震蕩后，都發(fā)展起了各自的事業(yè)。目前，他們名下都有持股的公司，且運(yùn)作正常。

豐富的調(diào)查經(jīng)驗(yàn)，令福韻數(shù)據(jù)敏銳地捕捉到這一信息點(diǎn)，隨即擴(kuò)大調(diào)查范圍，從劉海親戚運(yùn)作的公司中尋找蛛絲馬跡。

事實(shí)證明，劉海的近親屬成為案件的重要突破點(diǎn)之一。

（1）妻子陳虹關(guān)聯(lián)資產(chǎn)

由于夫妻共同財(cái)產(chǎn)有可能作為可執(zhí)行資產(chǎn)，福韻數(shù)據(jù)對其妻子的資產(chǎn)進(jìn)行了調(diào)查。

經(jīng)調(diào)查，妻子陳虹曾參股C公司和D公司，現(xiàn)兩家公司均由妻子親屬代為持股。

其中，C公司前身是A集團(tuán)成立的子公司，名下?lián)碛械木皡^(qū)經(jīng)營權(quán)由集團(tuán)購得。D公司經(jīng)營的觀光度假區(qū)同樣由A集團(tuán)投資興建。

兩家公司經(jīng)簽訂協(xié)議共同開發(fā)經(jīng)營此景區(qū)。

通過關(guān)聯(lián)分析和多方驗(yàn)證，還發(fā)現(xiàn)C公司、D公司和A公司的股東存在人員混同的情況。

目前，兩家公司經(jīng)營正常。

C公司擁有1處旅游景區(qū)的40年經(jīng)營權(quán)、景區(qū)內(nèi)部1家酒店和1家餐廳以及對外投資1家公司。

D公司名下資產(chǎn)包括經(jīng)營的1處觀光度假區(qū)、內(nèi)部1家餐廳以及1輛大型普通客車。

經(jīng)調(diào)查得知，以上兩個旅游景區(qū)項(xiàng)目，是劉海的重要經(jīng)濟(jì)來源之一。

（2）劉海境外轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)情況

福韻數(shù)據(jù)憑借豐富的境外調(diào)查經(jīng)驗(yàn)和能力，查實(shí)劉海經(jīng)香港、新加坡轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的路徑。

2003年，劉海背負(fù)5000萬人民幣債務(wù)，選擇劍走偏鋒，將其集團(tuán)旗下子公司的所有資產(chǎn)和業(yè)務(wù)注入一家新加坡企業(yè)E公司，借殼上市。

借殼成功后，劉海持股約30%，后全部出售。截至2018年，其族弟劉何仍持有該企業(yè)股票。

新加坡E公司在國內(nèi)的經(jīng)營實(shí)體是F公司，其前身是A集團(tuán)旗下的子公司，劉海及其族弟劉何都曾任公司高管。

F公司現(xiàn)由三哥劉江任職高管，但不再參股。巧妙的是，該公司的最大股東是一家香港企業(yè)G公司，位列第一次序的董事會成員恰恰是劉江。換言之，劉江間接持有F公司股份。

此外，幫助劉海在境外成功借殼上市的新加坡E公司控股股東張強(qiáng)（化名），擔(dān)任該公司國內(nèi)經(jīng)營實(shí)體F公司的董事。由此斷定，國內(nèi)F公司是劉海實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移的重要節(jié)點(diǎn)之一。

抽絲剝繭關(guān)系網(wǎng)，資產(chǎn)線索終浮現(xiàn)

面對債務(wù)人長期失聯(lián)、多年清收無果的案件，福韻數(shù)據(jù)憑借卓越的情報(bào)分析能力，從千絲萬縷的關(guān)聯(lián)關(guān)系中，抽絲剝繭出近親屬、香港和新加坡三條資產(chǎn)線索，為委托方的債務(wù)追討和資產(chǎn)清收提供了有力的信息支撐。

注：文章為作者獨(dú)立觀點(diǎn)，不代表資產(chǎn)界立場。

題圖來自 Pexels，基于 CC0 協(xié)議

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原標(biāo)題： 不良資產(chǎn)典型案例|人物關(guān)聯(lián)關(guān)系深度分析，查實(shí)境內(nèi)外資產(chǎn)線索