面包財經(jīng) 作者：新華財經(jīng)面包財經(jīng)
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近期，農(nóng)銀匯理旗下產(chǎn)品“農(nóng)銀匯理金利一年定期”因資產(chǎn)凈值跌至5000萬元以下觸發(fā)終止條款，自2022年1月24日起進入清算程序。
剛剛過去的牛年，國有五大行旗下基金公司的清算基金數(shù)量達到23只，其中有13只產(chǎn)品因基金規(guī)模不足5000萬元而被清算，約占當期總清算數(shù)量的57%。從單家機構來看，中銀基金、農(nóng)銀匯理位居前兩位，清算數(shù)量分別為7只、4只。
截至2022年2月7日收盤，五大行旗下基金公司共有110只產(chǎn)品資產(chǎn)凈值小于1億元，其中規(guī)模不足5000萬元的有43只、規(guī)模在5000萬元至1億元的有63只。從單家機構來看，建信基金的產(chǎn)品數(shù)量最多，達到40只；其次為中銀基金、工銀瑞信，分別為26只、25只。
農(nóng)銀匯理旗下基金產(chǎn)品觸發(fā)清算 三季度因機構贖回規(guī)模縮三成
“農(nóng)銀匯理金利一年定期”近期發(fā)布公告稱，截至2022年1月19日日終，該基金資產(chǎn)凈值已不足5000萬元，該情形已觸發(fā)《基金合同》中約定的本基金終止條款，自2022年1月24日起進入清算程序。
根據(jù)“農(nóng)銀匯理金利一年定期”的2021年四季報數(shù)據(jù)，該基金報告期內(nèi)的期末基金資產(chǎn)凈值為5.38億元，其中1家機構在2021年10月1日至2021年12月31日持有約5億份，份額占比達97.98%，農(nóng)銀匯理自身持有1.96%。該產(chǎn)品四季報中曾提示到，單一投資者大額贖回后可能導致基金資產(chǎn)規(guī)模過小，不能滿足存續(xù)的條件，基金將面臨根據(jù)基金合同的約定終止基金合同、清算或轉型等風險。
以清算起始日統(tǒng)計，2021年農(nóng)銀匯理共有4只基金因資產(chǎn)凈值不足5000萬而進行清算，分別是“農(nóng)銀匯理區(qū)間策略”、“農(nóng)銀匯理物聯(lián)網(wǎng)”、“農(nóng)銀區(qū)間精選”、“農(nóng)銀匯理金泰一年定期”，其中前3個產(chǎn)品為混合型基金、第4個為債券型基金，且4個產(chǎn)品由個人投資者持有絕大部分份額。
圖1：農(nóng)銀匯理4只清算基金資產(chǎn)凈值走勢圖
另外值得一提的是，農(nóng)銀匯理的債券型基金在2021年第三季度出現(xiàn)機構投資者的較大規(guī)模的贖回，凈申購份額達到-761.85億份。具體來看，“農(nóng)銀匯理金穗3個月”在2021年三季度的凈申購額達-656.33億份，凈資產(chǎn)變動率達到-99.8%，其中單一機構當期清空其所有份額達611.02億份；“農(nóng)銀匯理金鑫3個月”、“農(nóng)銀彭博利率債指數(shù)”的凈申購份額分別達-90.3億份、-48.89億份，單一機構贖回份額分別為85.05億份、47億份。
這也直接導致農(nóng)銀匯理的當期基金總規(guī)模大幅縮水。2021年第三季度末，農(nóng)銀匯理的資產(chǎn)合計為1872.59億元，較二季度末減少約30%，總排名從二季度的24/145下滑至32/147。
圖2：2017年-2021年農(nóng)銀匯理基金管理規(guī)模、基金數(shù)量
背靠農(nóng)行、東方匯理 總規(guī)模處于銀行系基金公司中下游
農(nóng)銀匯理成立于2008年，股東背景雄厚，由中國農(nóng)業(yè)銀行、東方匯理資產(chǎn)管理公司、中國鋁業(yè)股份有限公司共同出資組建，其中中國農(nóng)業(yè)銀行持股51.67%，東方匯理資產(chǎn)管理公司持股33.33%，中國鋁業(yè)股份有限公司持股15%，公司注冊資本為17.5億元。
圖3：2022年2月7日銀行系基金公司基金資產(chǎn)凈值明細
同期，農(nóng)銀匯理在管公募基金共有66只。從產(chǎn)品類型來看，混合型基金和債券型基金最多，分別有32只、20只；貨幣型基金的管理規(guī)模最大，達到799.54億元，占總規(guī)模的38.87%。儲備產(chǎn)品方面，已上報產(chǎn)品有6只，等待發(fā)行的產(chǎn)品有2只。
圖4：農(nóng)銀匯理公募基金產(chǎn)品結構
五大行系基金公司牛年規(guī)模清盤13只，中銀基金居首
圖5：牛年國有五大行系基金公司旗下因規(guī)模不足被清算的基金數(shù)量
其中，中銀基金以清算數(shù)量7只位列第一。中銀基金的基金清算較為集中在第二、第四季度，在2021年第二季度有4只基金“中銀互聯(lián)網(wǎng)+”、“中銀惠興多利A”、“中銀新藍籌”、“中銀移動互聯(lián)”進入清算程序，在2021年第四季度有2只基金“中銀誠利A”、“中銀慧享A”進入清算程序。
截至2022年2月7日收盤，五大行旗下基金公司共有110只產(chǎn)品資產(chǎn)凈值小于1億元，其中規(guī)模不足5000萬元的有43只、規(guī)模在5000萬至1億元的有63只，且大多處于申購贖回開放狀態(tài)。產(chǎn)品類型方面，股票型基金居多，達到42只；混合型、債券型基金分別達到23只、20只。
從單家機構來看，建信基金的規(guī)模不足1億元的產(chǎn)品數(shù)量最多，達到40只；中銀基金、工銀瑞信的數(shù)量相近，分別為26只、25只；交銀施羅德的產(chǎn)品最少，共計9只。從該類基金的產(chǎn)品分類來看，建信基金、工銀瑞信以股票型基金居多，交銀施羅德為債券型居多，中銀基金為混合型、股票型居多，農(nóng)銀匯理則更為分散。（PLH）
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