金融審判研究院 作者：初明峰、王瑞珂、劉磊
來源：金融審判研究院（ID：jrspyjy）
編者按
在專題一中，筆者對于“無益拍賣”的理解、認(rèn)定及操作限制等問題結(jié)合案例和法律規(guī)定進(jìn)行了梳理。概括為：1、嚴(yán)格意義上的“無益拍賣”中的“無益”是指因拍賣物評估價低于優(yōu)先受償權(quán)益和執(zhí)行費用總和，執(zhí)行申請人的拍賣行為可能存在為他人做嫁衣、無經(jīng)濟(jì)利益的拍賣情形；2、此情形下，法院告知無益拍賣的申請執(zhí)行人所可能的法律后果，無益拍賣的申請執(zhí)行人有是否繼續(xù)推進(jìn)拍賣的選擇權(quán)；3、如無益拍賣的執(zhí)行申請人堅持繼續(xù)拍賣，法院不能再以評估價（或調(diào)低）為保留價起拍，而應(yīng)當(dāng)提高拍賣保留價。本文援引案例再次強調(diào)無益拍賣的法律適用是以無益拍賣主體和事實可被認(rèn)定為前提。
裁判概述
《評估、拍賣規(guī)定》第九條（2020修正為第六條）關(guān)于“不參照評估價，以大于優(yōu)先債權(quán)和執(zhí)行費用總額為起拍價”的規(guī)定適用的前提條件是存在“無益拍賣”的情形，拍賣是否有益所針對的主體是可能存在經(jīng)濟(jì)收益不能且承擔(dān)拍賣費用的申請執(zhí)行人，被執(zhí)行人及其他利害關(guān)系人均無權(quán)依據(jù)本條規(guī)定申請重新確定保留價。
案情摘要
1. 申請執(zhí)行人農(nóng)合社申請執(zhí)行被執(zhí)行人許加臣所抵押的房產(chǎn)，執(zhí)行標(biāo)的為本金3300萬元及利息。濟(jì)南中院依法對涉案房產(chǎn)進(jìn)行了委托評估，評估價值為3724.54萬元（凈值），評估報告均已送達(dá)相關(guān)權(quán)利人。異議期內(nèi)，相關(guān)權(quán)利人對評估結(jié)果未提出異議。
2. 濟(jì)南中院以評估價為保留價進(jìn)行拍賣，利害關(guān)系人（第二順位抵押權(quán)人）陳卓向濟(jì)南中院提出申請，要求保留價確定時應(yīng)包含其優(yōu)先受償權(quán)數(shù)額。
3. 經(jīng)調(diào)查，涉案房產(chǎn)于2011年11月17日抵押給農(nóng)合社；2013年1月18日，該房產(chǎn)又抵押給陳卓，抵押債權(quán)數(shù)額720萬元屬實。
4. 濟(jì)南中院以（2015）濟(jì)執(zhí)異字第2號執(zhí)行裁定書駁回了陳卓的異議申請。申請復(fù)議人陳卓不服上述裁定，向山東高院申請復(fù)議，請求撤銷上述裁定。
爭議焦點
法院認(rèn)為
第一，第一次拍賣的保留價一般以參照評估價確定為原則，本條款屬確定拍賣保留價的特別條款，是對無益拍賣的禁止或者限制性規(guī)定，即當(dāng)拍賣對申請執(zhí)行人實現(xiàn)債權(quán)沒有益處且會耗費一定的司法資源的情況下，這種拍賣應(yīng)當(dāng)禁止或者限制。
第二，本條款適用的前提條件是出現(xiàn)無益拍賣的情形，而拍賣是否有益所針對的主體是申請執(zhí)行人。本案中，申請執(zhí)行人農(nóng)合社是涉案財產(chǎn)的第一順位優(yōu)先受償權(quán)人，拍賣涉案財產(chǎn)可以實現(xiàn)或部分實現(xiàn)其債權(quán)，因此，此次拍賣并不屬于無益拍賣的情形，亦不能適用《評估、拍賣規(guī)定》第九條關(guān)于無益拍賣中重新確定保留價的規(guī)定。
第三，當(dāng)出現(xiàn)無益拍賣的情形時，若申請執(zhí)行人選擇繼續(xù)拍賣，流拍后要承擔(dān)支付拍賣費用的后果。因此，是否繼續(xù)拍賣并重新確定保留價的選擇權(quán)在申請執(zhí)行人一方，被執(zhí)行人及其他利害關(guān)系人均無權(quán)依據(jù)本條規(guī)定申請重新確定保留價。本案，申請復(fù)議人陳卓是涉案財產(chǎn)的第二順位優(yōu)先受償權(quán)人，并不是本案的申請執(zhí)行人。因此，其主張按照《評估、拍賣規(guī)定》第九條重新確定保留價屬主體不適格，濟(jì)南中院未同意其請求重新確定保留價并無不當(dāng)。在未出現(xiàn)無益拍賣且申請復(fù)議人要求重新確定保留價的主體不適格的情況下，申請復(fù)議人主張適用《評估、拍賣規(guī)定》第九條的規(guī)定重新確定保留價的復(fù)議理由不成立，本院不予支持。
案例索引
相關(guān)法條
第六條 保留價確定后，依據(jù)本次拍賣保留價計算，拍賣所得價款在清償優(yōu)先債權(quán)和強制執(zhí)行費用后無剩余可能的，應(yīng)當(dāng)在實施拍賣前將有關(guān)情況通知申請執(zhí)行人。申請執(zhí)行人于收到通知后五日內(nèi)申請繼續(xù)拍賣的，人民法院應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)許，但應(yīng)當(dāng)重新確定保留價；重新確定的保留價應(yīng)當(dāng)大于該優(yōu)先債權(quán)及強制執(zhí)行費用的總額。
依照前款規(guī)定流拍的，拍賣費用由申請執(zhí)行人負(fù)擔(dān)。
《最高人民法院關(guān)于人民法院委托評估、拍賣和變賣工作的若干規(guī)定》
實務(wù)分析
《拍賣規(guī)定》（2020年）第六條是執(zhí)行中出現(xiàn)無益拍賣情形應(yīng)如何推進(jìn)的規(guī)定。無益拍賣情形出現(xiàn)，如果再依照正常程序進(jìn)行拍賣，其結(jié)果可能是不僅對申請執(zhí)行人無益，而且還會造成司法資源的浪費。因此，在出現(xiàn)無益拍賣的情況下，有必要設(shè)置專門的法律制度確定風(fēng)險告知前置及提高起拍保留價以避免上述不利。鑒于拍賣是市場行為，其結(jié)果存在不確定性，無益拍賣情形下對執(zhí)行申請人是否必然“無益”在拍賣結(jié)果之前并不能得出客觀結(jié)論。因此，即使在出現(xiàn)無益拍賣的情況下，《拍賣規(guī)定》也并未賦予法院依職權(quán)直接停止拍賣的權(quán)力，而是把選擇權(quán)交給申請執(zhí)行人：如果申請執(zhí)行人認(rèn)為拍賣價款有剩余可能而在一定期間內(nèi)申請繼續(xù)拍賣的，法院應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)許。
在本案中，歷城農(nóng)信社作為案涉房產(chǎn)的第一順位的抵押權(quán)人，也是案涉房產(chǎn)執(zhí)行的申請執(zhí)行啟動者，拍賣房產(chǎn)實現(xiàn)其執(zhí)行申請期望是必然的，不存在“無益”的認(rèn)定空間，故不適用無益拍賣條款。反之，如果本案是第二順位抵押權(quán)人或其他無優(yōu)先權(quán)債權(quán)人提起的執(zhí)行，則應(yīng)評價是否存在無益執(zhí)行情形。當(dāng)然，根據(jù)上述規(guī)定，即便符合無益拍賣條款，復(fù)議申請人也并非調(diào)整保留留價申請的適用當(dāng)事人，駁回異議也就無可爭議了。
關(guān)于《拍賣規(guī)定》第六條及《委托規(guī)定》第十三條，作者認(rèn)為并不存在沖突，一個是一般性確認(rèn)拍賣保留價的規(guī)定，一個是當(dāng)存在無益拍賣情形時調(diào)整保留價的規(guī)定，根據(jù)執(zhí)行過程中的具體情形選擇適用即可。
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原標(biāo)題： 高院：高于評估價確定拍賣保留價僅適用于“無益拍賣”情形！
