來(lái)源：武漢杜亮律師

海南會(huì)議紀(jì)要第八條的理解與解讀

——不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同中的舉證責(zé)任分配和證據(jù)審查

八、關(guān)于舉證責(zé)任分配和相關(guān)證據(jù)的審查

會(huì)議認(rèn)為，人民法院在審查不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同效力時(shí)，要加強(qiáng)對(duì)不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、轉(zhuǎn)讓標(biāo)的、轉(zhuǎn)讓程序、以及相關(guān)證據(jù)的審查，尤其是對(duì)受讓人權(quán)利范圍、受讓人身份合法性以及證據(jù)真實(shí)性的審查。不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同中經(jīng)常存在諸多限制受讓人權(quán)利范圍的條款，人民法院應(yīng)當(dāng)要求受讓人向法庭披露不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同以證明其權(quán)利合法性和權(quán)利范圍。受讓人不予提供的，人民法院應(yīng)當(dāng)責(zé)令其提供；受讓人拒不提供的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)舉證不能的法律后果。人民法院在對(duì)受讓人身份的合法性以及是否存在惡意串通等方面存在合理懷疑時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)最高人民法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》及時(shí)合理地分配舉證責(zé)任；但人民法院不得僅以不良債權(quán)出讓價(jià)格與資產(chǎn)賬面額之間的差額幅度作為引起懷疑的證據(jù)，而應(yīng)當(dāng)綜合判斷。對(duì)當(dāng)事人偽造或變?cè)旖杩詈贤?、?dān)保合同、借款借據(jù)、修改締約時(shí)間和債務(wù)人還貸時(shí)間以及產(chǎn)生訴訟時(shí)效中斷證據(jù)等情形的，人民法院應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定予以制裁。

針對(duì)不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同在具體審判過(guò)程中涉及的舉證問(wèn)題、審查問(wèn)題，本條給予了具體規(guī)定。

一、不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同效力審查的規(guī)定

海南會(huì)議紀(jì)要規(guī)定，“要加強(qiáng)對(duì)不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、轉(zhuǎn)讓標(biāo)的、轉(zhuǎn)讓程序、以及相關(guān)證據(jù)的審查，尤其是對(duì)受讓人權(quán)利范圍、受讓人身份合法性以及證據(jù)真實(shí)性的審查。”

在會(huì)議紀(jì)要第六條的基礎(chǔ)上“重點(diǎn)審查不良債權(quán)的可轉(zhuǎn)讓性、受讓人的適格性以及轉(zhuǎn)讓程序的公正性和合法性?！边M(jìn)行了更加明確的規(guī)定。

二、不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同的審查

由于現(xiàn)實(shí)中，往往交易雙方基于某些原因考慮，不愿提交轉(zhuǎn)讓合同。而轉(zhuǎn)讓合同中往往會(huì)有一些特殊或特別規(guī)定，例如禁止轉(zhuǎn)售、禁止向國(guó)有銀行、國(guó)家機(jī)關(guān)追償?shù)认拗菩詶l款，這些在確定受讓人權(quán)利范圍方面非常重要。因此，會(huì)議紀(jì)要規(guī)定，受讓人必須向法庭主動(dòng)披露不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同，用于證明受讓人權(quán)利合法性和確切權(quán)利范圍。如果受讓人不主動(dòng)提供的，人民法院應(yīng)當(dāng)責(zé)令其提供；拒不提供的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)舉證不能的法律后果。

三、轉(zhuǎn)讓標(biāo)的的審查

轉(zhuǎn)讓標(biāo)的系指擬轉(zhuǎn)讓的不良債權(quán)。會(huì)議紀(jì)要前述內(nèi)容已經(jīng)明確規(guī)定，某些特殊的不良債權(quán)不能成為轉(zhuǎn)讓的標(biāo)的，否則將導(dǎo)致轉(zhuǎn)讓合同無(wú)效，加強(qiáng)對(duì)轉(zhuǎn)讓標(biāo)的的審查，也是法庭應(yīng)當(dāng)予以關(guān)注之處。

四、轉(zhuǎn)讓程序?qū)彶椋?/strong>

海南會(huì)議紀(jì)要第六條第四項(xiàng)規(guī)定，“轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)公告違反《金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)處置公告管理辦法（修訂）》規(guī)定，對(duì)依照公開、公平、公正和競(jìng)爭(zhēng)、擇優(yōu)原則處置不良資產(chǎn)造成實(shí)質(zhì)性影響的；”

海南會(huì)議紀(jì)要第六條第七項(xiàng)規(guī)定，“根據(jù)有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)采取公開招標(biāo)、拍賣等方式處置，但未公開招標(biāo)、拍賣的；或者公開招標(biāo)中的投標(biāo)入少于三家（不含三家）的；或者以拍賣方式轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)時(shí)，未公開選擇有資質(zhì)的拍賣中介機(jī)構(gòu)的；或者未依照《中華人民共和國(guó)拍賣法》的規(guī)定進(jìn)行拍賣的；”

都是對(duì)不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓程序缺失，導(dǎo)致轉(zhuǎn)讓合同無(wú)效的規(guī)定，因此我們認(rèn)為，不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓的公告處置程序以及公開競(jìng)價(jià)程序是法院應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)審查的內(nèi)容。

五、相關(guān)證據(jù)審查；

除了前述的不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同外，還應(yīng)當(dāng)包括交易款項(xiàng)證據(jù)、不良債權(quán)資料證據(jù)、轉(zhuǎn)讓程序合法合規(guī)證據(jù)等等。同時(shí)也要審查證據(jù)的真實(shí)性、合法性、關(guān)聯(lián)性，防止出現(xiàn)偽造、變?cè)烨闆r。除了責(zé)令相關(guān)舉證人進(jìn)行證據(jù)舉證外，還應(yīng)當(dāng)依職權(quán)主動(dòng)審查，查明案件事實(shí)。

六、受讓人的權(quán)利范圍、身份合法性及證據(jù)真實(shí)性的審查。

海南會(huì)議紀(jì)要第六條第三、八、九、十項(xiàng)對(duì)于受讓人的權(quán)利范圍、受讓人的資格限制進(jìn)行了明確規(guī)定，因此，人民法院應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、相關(guān)政策以及海南會(huì)議紀(jì)要第六條規(guī)定，對(duì)其進(jìn)行審查。