法園金融法律研究 作者：王平lawyer
反洗錢的全稱是反洗錢、反恐怖融資及反擴散融資。為落實金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)，《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》及相關(guān)法律法規(guī)相繼出臺。面對當(dāng)前紛繁復(fù)雜的國際政治及經(jīng)濟環(huán)境，反洗錢逐步成為義務(wù)機構(gòu)的一項重要任務(wù)。
反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為?！斗ㄈ私鹑跈C構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估指引》[銀反洗發(fā)〔2021〕1號]第一條規(guī)定，反洗錢和反恐怖融資統(tǒng)稱反洗錢。反擴散融資是反大規(guī)模殺傷性武器擴散融資。中國人民銀行《關(guān)于加強跨境匯款業(yè)務(wù)反洗錢工作的通知》（銀發(fā)〔2012〕199號）要求金融機構(gòu)不僅應(yīng)嚴格遵守國內(nèi)反洗錢規(guī)定，而且應(yīng)認真研究反洗錢國際通行標準中有關(guān)電匯透明度、反擴散融資、執(zhí)行聯(lián)合國定向金融制裁等方面的監(jiān)管要求。
一、反洗錢定義及違規(guī)后果
二、反洗錢義務(wù)及義務(wù)機構(gòu)
三、反洗錢重點法律法規(guī)
四、金融銷售中的反洗錢要求
五、KYC與受益所有人識別
六、名單篩查與可疑交易報告
七、我們的服務(wù)
上海蘭迪律師事務(wù)所王平律師團隊結(jié)合團隊成員以往金融機構(gòu)合規(guī)反洗錢從業(yè)經(jīng)驗，對金融銷售合規(guī)中的反洗錢工作進行分析，以供相關(guān)方參考。
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