嚴(yán)偉坤 破栗子（杭州）科技有限公司CEO

近年來，全國受理的破產(chǎn)案件越來越多，僅浙江省2019年正式立案的破產(chǎn)案件為2373件，但在處理案件過程中還是存在許多痛點(diǎn)，諸如辦理周期長、參與主體多、案件推進(jìn)難、管理人與債權(quán)人溝通不暢、傳統(tǒng)辦案方式下線下債權(quán)人會(huì)議效率低下、案件辦理流效率工作效率和質(zhì)量難以提升、過程缺少記錄，無法精準(zhǔn)復(fù)盤、紙質(zhì)材料多、有效管理難等等。正因如此，信息化手段則亟需在破產(chǎn)案件全過程加以運(yùn)用。

《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法>若干問題的規(guī)定（三）》第十一條規(guī)定：“債權(quán)人會(huì)議的決議除現(xiàn)場表決外，可以由管理人事先將相關(guān)決議事項(xiàng)告知債權(quán)人，采取通信、網(wǎng)絡(luò)投票等非現(xiàn)場方式進(jìn)行表決。采取非現(xiàn)場方式進(jìn)行表決的，管理人應(yīng)當(dāng)在債權(quán)人會(huì)議召開后的三日內(nèi)，以信函、電子郵件、公告等方式將表決結(jié)果告知參與表決的債權(quán)人?！?/p>

《破產(chǎn)案件信息公開規(guī)定》第十一條規(guī)定：“人民法院、破產(chǎn)管理人可以在破產(chǎn)重整案件信息網(wǎng)召集債權(quán)人會(huì)議并表決有關(guān)事項(xiàng)。網(wǎng)上投票形成的表決結(jié)果與現(xiàn)場投票形成的表決結(jié)果具有同等法律效力?！?/p>

最高人民法院在2018年3月公布的《破產(chǎn)審判工作會(huì)議紀(jì)要》中也明確提出，“運(yùn)用信息化手段提高破產(chǎn)案件處理的質(zhì)量與效率……鼓勵(lì)和規(guī)范通過網(wǎng)絡(luò)方式召開債權(quán)人會(huì)議，提高效率，降低破產(chǎn)費(fèi)用，確保債權(quán)人等主體參與破產(chǎn)程序的權(quán)利。”

由此也表明，信息化手段的運(yùn)用已得到最高人民法院的前瞻性規(guī)定，也表明了有明確的法律依據(jù)，只是在如何運(yùn)用、怎么運(yùn)用等方面，細(xì)節(jié)需加以實(shí)踐才能證明，相關(guān)有效性及可推廣復(fù)制性要輔以大量實(shí)踐案例。同時(shí)基于以下背景與意義：

（一）供給側(cè)改革，企業(yè)加速出清

隨著目前供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、市場經(jīng)濟(jì)快速高質(zhì)量發(fā)展，破產(chǎn)市場機(jī)制的健全、法治營商環(huán)境等政策導(dǎo)向，企業(yè)競爭日趨強(qiáng)烈，機(jī)遇與危機(jī)并存，優(yōu)勝劣汰已為常態(tài)。妥善處置“僵尸企業(yè)”出清，推動(dòng)有挽救價(jià)值的危困企業(yè)進(jìn)行重整，對于缺乏經(jīng)營能力、競爭力的企業(yè)，運(yùn)用破產(chǎn)程序使之退出市場，有利于整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的良性發(fā)展。

特別是在今年疫情肆虐的大背景下，很多企業(yè)經(jīng)營不善，破產(chǎn)案件也隨之增多，使得政府及法院充分利用破產(chǎn)程序，對陷入困境的企業(yè)進(jìn)行保護(hù)性救治，發(fā)揮破產(chǎn)審判服務(wù)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革功能，推動(dòng)市場主體救治和退出機(jī)制，有效促進(jìn)再創(chuàng)業(yè)再創(chuàng)新。因此，破產(chǎn)框架需求及專業(yè)審判需求前所未有的凸顯。

（二）優(yōu)化城市營商環(huán)境

破產(chǎn)是企業(yè)生命周期的最后一個(gè)環(huán)節(jié)。“辦理破產(chǎn)”是世界銀行營商環(huán)境評估體系中的指標(biāo)之一，主要是通過評估企業(yè)破產(chǎn)時(shí)的時(shí)間、成本、結(jié)果、債務(wù)回收率以及破產(chǎn)法律體系質(zhì)量來衡量一個(gè)經(jīng)濟(jì)體辦理破產(chǎn)的便利度和效果。用足用好破產(chǎn)重整、和解程序，加快破產(chǎn)清算進(jìn)程，對于提升城市營商環(huán)境具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。法院智慧破產(chǎn)信息化建設(shè)迫在眉睫。

（三）開拓破產(chǎn)案件審判新局面

將大數(shù)據(jù)和現(xiàn)代信息技術(shù)引入破產(chǎn)案件的審判實(shí)踐，是破產(chǎn)法律制度的一次全新革命。運(yùn)用大數(shù)據(jù)等先進(jìn)科技，嵌入破產(chǎn)案件審判場景，推動(dòng)破產(chǎn)案件辦理自動(dòng)化、智能化、無紙化辦公，釋放生產(chǎn)要素，助力法院法治化營商環(huán)境建設(shè)有序開展。

（四）助力多方利益最大化

信息化和大數(shù)據(jù)可以最大限度地實(shí)現(xiàn)債權(quán)人和債務(wù)人的權(quán)益。在破產(chǎn)審判實(shí)踐中，如何讓債權(quán)人利益最大化，一方面要看破產(chǎn)重整中能否吸引更多的戰(zhàn)略投資人參與破產(chǎn)企業(yè)的拯救，另一方面還要看破產(chǎn)清算中如何讓破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)保值或溢價(jià)變現(xiàn)。利用大數(shù)據(jù)和信息技術(shù)，不僅可以在全球范圍內(nèi)吸引戰(zhàn)略投資者，而且通過信息化手段可以讓破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的價(jià)值最大化，最大限度地保護(hù)破產(chǎn)各方的合法權(quán)益。

隨著破產(chǎn)案件數(shù)量的遞增的頻發(fā)，破產(chǎn)案件的復(fù)雜程度也在增加，因此，不同管理人之間的協(xié)作辦案以及管理人與第三方外部主體的協(xié)作辦案已經(jīng)逐漸成為一種常態(tài)。傳統(tǒng)方式下, 無論是合作或者是協(xié)作，采取的方式都很原始，導(dǎo)致合作和協(xié)作效率低下，溝通成本高，案件管理混亂，職責(zé)分配不清等問題都是顯著痛點(diǎn)。

(一)傳統(tǒng)方式消耗管理人的時(shí)間精力

區(qū)別于普通司法案件，管理人在具體辦案時(shí)需要面對少則十幾個(gè)，多則幾百成千上萬個(gè)債權(quán)人。在整個(gè)破產(chǎn)案件的辦理過程中，如果采用傳統(tǒng)方式和債權(quán)人進(jìn)行溝通，會(huì)極大的消耗和浪費(fèi)管理人的時(shí)間和精力,并以及由此產(chǎn)生的較高的溝通成本。

(二)溝通不暢引起質(zhì)疑糾紛

破產(chǎn)程序本身事關(guān)債權(quán)人的利益是否能夠得到保障和實(shí)現(xiàn)，因此在整個(gè)破產(chǎn)程序過程中，債權(quán)人都會(huì)不定期的與管理人進(jìn)行聯(lián)系，溝通詢問破產(chǎn)程序的案件進(jìn)度和其他與債權(quán)實(shí)現(xiàn)相關(guān)的情況。但因?yàn)槠飘a(chǎn)案件本身周期較長，可能在一段時(shí)間內(nèi)進(jìn)度都沒有重大更新，所以管理人常常會(huì)接到來自債權(quán)人的質(zhì)疑與不滿，甚至因此產(chǎn)生糾紛。

(三)線下流程效率低下

由于破產(chǎn)案件中涉及債權(quán)人人數(shù)較多，債權(quán)人素質(zhì)參差不齊，大多數(shù)債權(quán)人對于債權(quán)申報(bào)都感到十分困擾。債權(quán)人在申報(bào)債權(quán)的時(shí)候，需要多次反復(fù)與管理人團(tuán)隊(duì)進(jìn)行溝通交流，詢問有關(guān)債權(quán)填寫的信息和細(xì)節(jié)確認(rèn)，而且提供的債權(quán)申報(bào)資料也經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)缺失和遺漏等情況。面對這種情況，管理人僅在債權(quán)申報(bào)通知以及審核的過程工作上，就需要耗費(fèi)巨大的人力和精力去應(yīng)對，而其中大多數(shù)時(shí)間和精力用在了一般性事務(wù)和低效的反復(fù)溝通中。

(四)人員到場參會(huì)難度大

債權(quán)人會(huì)議作為破產(chǎn)案件的核心和必經(jīng)程序，對于整個(gè)破產(chǎn)案件辦理都十分重要。法律規(guī)定債權(quán)人會(huì)議的召開和會(huì)議重要事項(xiàng)的表決必須符合法定標(biāo)準(zhǔn)（申報(bào)的債權(quán)人數(shù)量到會(huì)過半和參加會(huì)議的債權(quán)人所代表的債權(quán)總額占申報(bào)的無擔(dān)保債權(quán)總額的過半。相對于之前的線下會(huì)議，存在多種原因?qū)е聜鶛?quán)人無法準(zhǔn)時(shí)到場參加，如地域問題、交通問題等其他諸多因素。

(五)傳統(tǒng)流程繁雜推進(jìn)緩慢

對于管理人團(tuán)隊(duì)，每次開會(huì)前，都需要設(shè)置專門的人員來對接參會(huì)債權(quán)人的簽到統(tǒng)計(jì)和現(xiàn)場表決統(tǒng)計(jì)。如果參會(huì)人數(shù)過多，傳統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)手段就會(huì)因效率低下、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)準(zhǔn)確度不高等原因?qū)е聲?huì)議延緩召開、會(huì)議表決統(tǒng)計(jì)用時(shí)久等情況，從而影響整個(gè)會(huì)議進(jìn)程。

(六)紙質(zhì)材料儲(chǔ)存管理不便

傳統(tǒng)破產(chǎn)管理人的案件管理，因?yàn)榘讣k理周期長，案件參與主體眾多, 經(jīng)常面臨難以推進(jìn)，案件監(jiān)控不方便，不能及時(shí)預(yù)測發(fā)現(xiàn)案件逾期風(fēng)險(xiǎn)的問題；同時(shí)，案件辦理流程不規(guī)范，工作效率和質(zhì)量難以提升；辦案過程缺少記錄，無法逬行精準(zhǔn)的案件復(fù)盤；紙質(zhì)檔案堆積如山，難以進(jìn)行有效存儲(chǔ)和管理利用。

(七)卷宗遺失遺漏

破產(chǎn)案件不同于一般的法律案件，因流程多，事項(xiàng)雜，周期長，導(dǎo)致破產(chǎn)案件的卷宗數(shù)量也比普通案件多很多，同時(shí)資料易丟失、或者長期翻閱而毀損等風(fēng)險(xiǎn)較大。

針對傳統(tǒng)破產(chǎn)案件辦理模式及痛點(diǎn)，在互聯(lián)網(wǎng)+背景下，行業(yè)尋求一個(gè)破產(chǎn)案件管理平臺(tái)，以不同功能模塊優(yōu)化辦案流程、賦能智慧辦案，通過集成化線上辦案平臺(tái)實(shí)現(xiàn)智能辦案。

1.債權(quán)申報(bào)與審核

破產(chǎn)案件線上一體化平臺(tái)，應(yīng)該滿足管理人通過平臺(tái)新增案件，增加案件債權(quán)人的需要。平臺(tái)應(yīng)該擁有專門的債權(quán)人端口，債權(quán)人通過賬號密碼登錄后，即可根據(jù)債權(quán)申報(bào)流程指導(dǎo)，進(jìn)行線上申報(bào)債權(quán)，實(shí)現(xiàn)證據(jù)材料上傳留存，以提升債權(quán)申報(bào)效率。

債權(quán)人申報(bào)完成后，管理人或可通過平臺(tái)管理人端口，對債權(quán)進(jìn)行線上審核，自動(dòng)同步審核結(jié)果，降低管理人與債權(quán)人的溝通成本。

2.線上會(huì)議管理

平臺(tái)應(yīng)專門設(shè)置會(huì)議模塊，滿足線上債權(quán)人會(huì)議需求。管理人在新增線上會(huì)議時(shí)，可選擇參會(huì)對象，包含債權(quán)人會(huì)議、債權(quán)人委員會(huì)、出資人會(huì)議、管理人工作會(huì)議、債務(wù)人溝通會(huì)議等。參會(huì)對象直接使用平臺(tái)賬號線上參會(huì)，進(jìn)行會(huì)議簽到和投票，以達(dá)到降低參會(huì)成本，提高參會(huì)效率的目的。

針對會(huì)議管理，系統(tǒng)包含數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)功能，為管理人設(shè)置實(shí)時(shí)查看會(huì)議簽到數(shù)據(jù)、簽到率、投票統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、投票通過率等功能，大幅節(jié)約統(tǒng)計(jì)時(shí)間。

3.公告管理

平臺(tái)應(yīng)支持管理人向不特定人員公告、面向特定人員憑密碼公告、管理人內(nèi)部公告等。滿足指定時(shí)間發(fā)布，增加再編輯修改功能等需求。

4.協(xié)同管理

目前在中國，管理人主要由律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所以及資產(chǎn)清算公司等幾種主體類型社會(huì)中介機(jī)構(gòu)構(gòu)成。而破產(chǎn)案件中涉及主體眾多，因此，管理人在日常辦案工作過程中，會(huì)接觸到法院、債權(quán)人、債務(wù)人以及包括但不限于銀行、審計(jì)評估、工商、稅務(wù)等其他第三方機(jī)構(gòu)和行政機(jī)關(guān)。

為此，平臺(tái)應(yīng)實(shí)現(xiàn)破產(chǎn)管理人團(tuán)隊(duì)、債權(quán)人、債務(wù)人和法院的多種主體遠(yuǎn)程協(xié)作管理，比如進(jìn)行跨團(tuán)隊(duì)、跨地域的遠(yuǎn)程案件的辦理與協(xié)作，債權(quán)人會(huì)議管理、債權(quán)人在線會(huì)議等功能。幫助管理人團(tuán)隊(duì)統(tǒng)一管理團(tuán)隊(duì)成員，跟進(jìn)業(yè)務(wù)和案件生成項(xiàng)目流程，精準(zhǔn)分配任務(wù)輕松實(shí)現(xiàn)管理人團(tuán)隊(duì)律所可視化分析;

5.日志管理

幫助管理人團(tuán)隊(duì)成員實(shí)現(xiàn)日志管理，每一個(gè)團(tuán)隊(duì)成員都能看每一天每一步的工作安排與總結(jié)，實(shí)現(xiàn)高效統(tǒng)一的團(tuán)隊(duì)管理。

6.案件管理

配備案件管理模塊，以此實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)更新案件進(jìn)度，查看債權(quán)人信息，文書管理，資產(chǎn)管理。

7.資金管理

通過與金融機(jī)構(gòu)的專線對接，實(shí)現(xiàn)法院對破產(chǎn)案件資金交易的實(shí)時(shí)監(jiān)控與信息公開。實(shí)時(shí)掌握破產(chǎn)案件資金開戶、流轉(zhuǎn)情況，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管配合。

除此之外，破產(chǎn)案件管理平臺(tái)需以解決當(dāng)下痛點(diǎn)為出發(fā)點(diǎn)，針對破產(chǎn)案件辦理周期長、參與主體多、案件推進(jìn)難等問題，通過以下不同功能模塊，完善破產(chǎn)案件處理流程，為管理人帶來更加便捷高效的使用體驗(yàn)：

1.債權(quán)人會(huì)議管理：線上通知債權(quán)人，智能簽到，參會(huì)人數(shù)和金額的實(shí)時(shí)智能統(tǒng)計(jì)，提高會(huì)議效率和管理效能。

2.案件管理：在線統(tǒng)一管理案件，快速精準(zhǔn)分配任務(wù)，實(shí)時(shí)追蹤辦理進(jìn)度；幫助使用者提升保障案件推進(jìn)質(zhì)量。

3.自動(dòng)生成案件日志：實(shí)現(xiàn)一鍵追蹤、辦理過程可追溯；零成本完成紙質(zhì)案例電子化，幫助團(tuán)隊(duì)創(chuàng)建破產(chǎn)知識(shí)庫。

4.同步對接，在線溝通：可以直接與債權(quán)人進(jìn)行在線交流降低溝通成本，方便實(shí)時(shí)開展工作提升專業(yè)現(xiàn)象，建立信任。

5.無紙化在線申報(bào)：管理人可在平臺(tái)與債權(quán)人高效溝通，引導(dǎo)線上進(jìn)行申報(bào)債權(quán)，所有文件都可直接在線提交。

6.破產(chǎn)知識(shí)庫、智能計(jì)算器 ：常用文書模板下載，破產(chǎn)案件計(jì)算器。

7.文件安全存儲(chǔ)、卷宗數(shù)字化管理： 實(shí)現(xiàn)信息自動(dòng)存儲(chǔ)、資料實(shí)時(shí)更新、案件進(jìn)度同步、辦案質(zhì)量監(jiān)管。

（一）制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

今年以來，市場涌現(xiàn)了一批創(chuàng)新的破產(chǎn)案件管理系統(tǒng)，真正解決了許多法院、管理人在破產(chǎn)案件解決過程中的痛點(diǎn)。在破產(chǎn)信息化建設(shè)的過程中，制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)也是重中之重，通過制定標(biāo)準(zhǔn)可以來指引破產(chǎn)信息化建設(shè)的發(fā)展方向，甚至引起破產(chǎn)辦案程序的重新定位。

（二）適當(dāng)引入市場化資源

信息技術(shù)與破產(chǎn)辦案的不斷融合，是社會(huì)發(fā)展的必然趨勢，通過建立破產(chǎn)案件信息管理平臺(tái)，優(yōu)化破產(chǎn)辦案流程，進(jìn)而營造更好的營商環(huán)境，適當(dāng)引入市場化資源，可以加快破產(chǎn)信息化建設(shè)發(fā)展，促使整個(gè)破產(chǎn)生態(tài)有序運(yùn)轉(zhuǎn)。

（三）府院聯(lián)動(dòng)在破產(chǎn)信息化的展望

目前，還存在府院聯(lián)動(dòng)與追責(zé)程序尚未有效銜接,數(shù)據(jù)共享研判機(jī)制尚未建全,對管理人監(jiān)管不力等問題，設(shè)立政府破產(chǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，搭建制度化溝通平臺(tái),構(gòu)建聯(lián)合懲戒機(jī)制，建立數(shù)據(jù)共享研判機(jī)制等方面仍需加強(qiáng)建設(shè)，在稅務(wù)、市場監(jiān)督工商數(shù)據(jù)、公安、不動(dòng)產(chǎn)等部門真正實(shí)現(xiàn)平臺(tái)信息一體化，府院聯(lián)動(dòng)，共同促進(jìn)社會(huì)和諧發(fā)展。

（四）個(gè)人破產(chǎn)法、跨境破產(chǎn)在破產(chǎn)信息化的思考

在個(gè)人和家庭經(jīng)濟(jì)交往日趨頻繁、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)愈加難以預(yù)測以及金融危機(jī)不時(shí)爆發(fā)的今天，個(gè)人破產(chǎn)制度的立法和改革已經(jīng)深切地影響到越來越多的自然人、家庭、企業(yè)家和國家。世界各國愈加重視個(gè)人債務(wù)困境的應(yīng)對與解決，注重賦予消費(fèi)者和企業(yè)主再生的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)債權(quán)人審慎借貸，理性追索債務(wù)，鼓勵(lì)創(chuàng)新和創(chuàng)業(yè)，以促進(jìn)更多的個(gè)人、家庭和企業(yè)家為整個(gè)經(jīng)濟(jì)體帶來活力和發(fā)展的新動(dòng)力。

中國國際貿(mào)易促進(jìn)委員會(huì)法律事務(wù)部副部長劉超先生認(rèn)為，目前的貿(mào)易環(huán)境充滿了不確定性。如何對“誠實(shí)而不幸”的企業(yè)在貿(mào)易環(huán)境和政策變動(dòng)時(shí)的破產(chǎn)責(zé)任進(jìn)行分擔(dān)是國際社會(huì)共同面臨的問題。為優(yōu)化營商環(huán)境，劉超提出兩點(diǎn)建議：一是建立貿(mào)易調(diào)整應(yīng)對機(jī)制，幫助企業(yè)在貿(mào)易環(huán)境發(fā)生變化時(shí)能夠生存下去（上海自貿(mào)區(qū)正在試行）；二是構(gòu)建中國的跨境破產(chǎn)制度。個(gè)人破產(chǎn)制度的建立需要大膽創(chuàng)新、精心設(shè)計(jì)，中國貿(mào)促會(huì)將為中國個(gè)人破產(chǎn)制度的建立發(fā)揮工商界的力量，配合各界完成該項(xiàng)重要工作。

所以未來破產(chǎn)信息化手段的運(yùn)用也可以在個(gè)人破產(chǎn)、跨境破產(chǎn)兩方面大有可為。

（五）行業(yè)呼吁

首先，殷切期盼能在各級政府強(qiáng)有力的領(lǐng)導(dǎo)下，加強(qiáng)運(yùn)用“互聯(lián)網(wǎng)+”的思維，加快其智能化、移動(dòng)化的發(fā)展，鼓勵(lì)各級法院引入數(shù)據(jù)化平臺(tái)，提升其破產(chǎn)審判的效率和質(zhì)量、完善破產(chǎn)審判配套制度，最終促進(jìn)對破產(chǎn)企業(yè)的清算、結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型、動(dòng)能轉(zhuǎn)換等，為當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展提供有力的司法保障。

同時(shí)也希望各級破產(chǎn)管理人能積極參與到這場關(guān)于破產(chǎn)界的大變革中來，與我們一起探索破產(chǎn)案件的數(shù)字化處理方式，實(shí)現(xiàn)各級資源整合、各項(xiàng)工作的化繁為簡，最終實(shí)現(xiàn)對各個(gè)破產(chǎn)案件的個(gè)性化處理方案，形成流程化規(guī)范操作，從而大幅提高破產(chǎn)管理人的工作進(jìn)度。

而對于破產(chǎn)案件的其他各相關(guān)方，包括對債務(wù)人、債權(quán)人、第三方機(jī)構(gòu)等，這是協(xié)同辦公的有力嘗試，在充分保護(hù)各項(xiàng)權(quán)利的同時(shí)，能最大程度的確保案件處理的時(shí)效性、安全性和全面性。在此我們呼吁共同為破產(chǎn)行業(yè)信息化盡自己最大力量，為產(chǎn)業(yè)數(shù)字化賦能，為共同打造行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)而不懈努力。