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近期金融銷售領(lǐng)域監(jiān)管處罰及強(qiáng)制措施匯總

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2022-03-01 15:37 2808 0 0
2021年年底以來(lái),在金融銷售領(lǐng)域已有多張監(jiān)管罰單,具體處罰事由及法規(guī)依據(jù)如下

作者:王平lawyer

來(lái)源:法園金融法律研究(ID:LAW_FINANCE_WP)

     在理財(cái)產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型帶來(lái)的凈值波動(dòng),以及市場(chǎng)不斷發(fā)生的信托產(chǎn)品暴雷大背景下,金融產(chǎn)品銷售的合規(guī)性越來(lái)越得到監(jiān)管的重視。2021年年底以來(lái),在金融銷售領(lǐng)域已有多張監(jiān)管罰單,具體處罰事由及法規(guī)依據(jù)如下:

處罰事由

法規(guī)依據(jù)

處罰時(shí)間

1、某證券分公司存在對(duì)公司總部制度規(guī)定落實(shí)不到位,未對(duì)自行制作的宣傳材料提交總部審核。

2、分公司自行制作的宣傳材料內(nèi)部審核流于形式,僅采用口頭方式進(jìn)行,無(wú)審核留痕。

3、分公司個(gè)別員工向投資者分發(fā)的宣傳材料存在不當(dāng)表述且未提示投資風(fēng)險(xiǎn)。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第166號(hào))第三條、

《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2010〕11號(hào))第二條

《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第175號(hào))第十六條

《公開(kāi)募集證券投資基金宣傳推介材料管理暫行規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕59號(hào))第十二條第一款、第十五條第二項(xiàng)、第十六條第一款、第三款

《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕20號(hào))第十一條、第二十六條第一款的規(guī)定

2021.12.16

1、某銀行多個(gè)分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人不具備基金從業(yè)資格。

2、某銀行對(duì)分支機(jī)構(gòu)和基金銷售人員業(yè)績(jī)考核中,未將投資人長(zhǎng)期投資收益納入分支機(jī)構(gòu)和基金銷售人員考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系。

《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第八條、第三十條

2021.12.31

1、某銀行多個(gè)分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人不具備基金從業(yè)資格。

2、對(duì)分行業(yè)績(jī)考核中,未設(shè)置基金保有量考核指標(biāo)。

3、某銀行公開(kāi)渠道如手機(jī)銀行在向客戶展示基金產(chǎn)品信息時(shí),雖能夠展示基金的凈值、費(fèi)率、歷史業(yè)績(jī)及管理人等基本信息,但沒(méi)有展示基金合同、基金招募說(shuō)明書、概要資料等信息。

《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第八條、第三十條

2021.12.31

1、某證券營(yíng)業(yè)部在2014-2015年期間違反投資者適當(dāng)性要求,違規(guī)銷售多只金融產(chǎn)品。

2、某證券營(yíng)業(yè)部對(duì)員工執(zhí)業(yè)行為缺乏有效約束,管控不到位。

《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2012〕34號(hào))第十二條第一款、第十三條第一款

《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第133號(hào))第六條

2022.1.6

1、某銀行分行銷售基金產(chǎn)品時(shí),未對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng),未提出明確的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)。

《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第177號(hào))第三條

2022.1.7

某消費(fèi)金融公司存在以下情況:營(yíng)銷宣傳存在夸大、誤導(dǎo);收取平臺(tái)服務(wù)費(fèi)質(zhì)價(jià)不符;產(chǎn)品定價(jià)管理不審慎;對(duì)合作商戶風(fēng)險(xiǎn)管理不到位;消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)審計(jì)工作不規(guī)范;消費(fèi)投訴管理工作不到位。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則

2022.1.25

 

 除了被監(jiān)管處罰及采取措施外,2022年2月15日泰誠(chéng)財(cái)富基金銷售(大連)有限公司的基金銷售業(yè)務(wù)資管被監(jiān)管強(qiáng)制注銷。而在被注銷之前,該基金銷售公司曾經(jīng)因?yàn)殇N售宣傳不合規(guī)、內(nèi)部控制、人員管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、制度不健全等原因被監(jiān)管處罰。

因此,建立較為完備的銷售內(nèi)部控制制度,加強(qiáng)對(duì)銷售宣傳的合規(guī)及消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)審核管理工作,是避免監(jiān)管處罰及強(qiáng)制措施的重要保障。

注:文章為作者獨(dú)立觀點(diǎn),不代表資產(chǎn)界立場(chǎng)。

題圖來(lái)自 Pexels,基于 CC0 協(xié)議

本文由“小姿”投稿資產(chǎn)界,并經(jīng)資產(chǎn)界編輯發(fā)布。版權(quán)歸原作者所有,未經(jīng)授權(quán),請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載,謝謝!

原標(biāo)題: 近期金融銷售領(lǐng)域監(jiān)管處罰及強(qiáng)制措施匯總[20220223]

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    蔣陽(yáng)兵,資產(chǎn)界專欄作者,北京市盈科(深圳)律師事務(wù)所高級(jí)合伙人,盈科粵港澳大灣區(qū)企業(yè)破產(chǎn)與重組專業(yè)委員會(huì)副主任。中山大學(xué)法律碩士,具有獨(dú)立董事資格,深圳市法學(xué)會(huì)破產(chǎn)法研究會(huì)理事,深圳市破產(chǎn)管理人協(xié)會(huì)個(gè)人破產(chǎn)委員會(huì)秘書長(zhǎng),深圳律師協(xié)會(huì)破產(chǎn)清算專業(yè)委員會(huì)委員,深圳律協(xié)遺產(chǎn)管理人入庫(kù)律師,深圳市前海國(guó)際商事調(diào)解中心調(diào)解員,中山市國(guó)資委外部董事專家?guī)斐蓡T。長(zhǎng)期專注于商事法律風(fēng)險(xiǎn)防范、商事?tīng)?zhēng)議解決、企業(yè)破產(chǎn)與重組法律服務(wù)。聯(lián)系電話:18566691717

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    劉韜

    劉韜律師,現(xiàn)為河南乾元昭義律師事務(wù)所律師。華北水利水電大學(xué)法學(xué)學(xué)士,中國(guó)政法大學(xué)在職研究生,美國(guó)注冊(cè)管理會(huì)計(jì)師(CMA)、基金從業(yè)資格、上市公司獨(dú)立董事資格。對(duì)法律具有較深領(lǐng)悟與把握。專業(yè)領(lǐng)域:公司法、合同法、物權(quán)法、擔(dān)保法、證券投資基金法、不良資產(chǎn)處置、私募基金管理人設(shè)立及登記備案法律業(yè)務(wù)、不良資產(chǎn)掛牌交易等。 劉韜律師自2010年至今,先后為河南新民生集團(tuán)、中國(guó)工商銀行河南省分行、平頂山銀行鄭州分行、河南投資集團(tuán)有限公司、鄭州高新產(chǎn)業(yè)投資基金有限公司、光大鄭州國(guó)投新產(chǎn)業(yè)投資基金合伙企業(yè)(有限合伙)、光大徳尚投資管理(深圳)有限公司、河南中智國(guó)?;鸸芾碛邢薰尽? 蘭考縣城市建設(shè)投資發(fā)展有限公司、鄭東新區(qū)富生小額貸款公司等企事業(yè)單位提供法律服務(wù),為鄭州科慧科技、河南杰科新材料、河南雄峰科技新三板掛牌、定向發(fā)行股票、股權(quán)并購(gòu)等提供法律服務(wù)。 為鄭州信大智慧產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)發(fā)展基金、鄭州市科技發(fā)展投資基金、鄭州澤賦北斗產(chǎn)業(yè)發(fā)展投資基金、河南農(nóng)投華晶先進(jìn)制造產(chǎn)業(yè)投資基金、河南高創(chuàng)正禾高新科技成果轉(zhuǎn)化投資基金、河南省國(guó)控互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)投資基金設(shè)立提供法律服務(wù)。辦理過(guò)擔(dān)保公司、小額貸款公司、村鎮(zhèn)銀行、私募股權(quán)投資基金的設(shè)立、法律文書、交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì),不良資產(chǎn)處置及訴訟等業(yè)務(wù)。 近兩年主要從事私募基金管理人及私募基金業(yè)務(wù)、不良資產(chǎn)處置及訴訟,公司股份制改造、新三板掛牌及股票發(fā)行、股權(quán)并購(gòu)項(xiàng)目法律盡職調(diào)查、法律評(píng)估及法律路徑策劃工作。 專業(yè)領(lǐng)域:企事業(yè)單位法律顧問(wèn)、金融機(jī)構(gòu)債權(quán)債務(wù)糾紛、并購(gòu)法律業(yè)務(wù)、私募基金管理人設(shè)立登記及基金備案法律業(yè)務(wù)、新三板法律業(yè)務(wù)、民商事經(jīng)濟(jì)糾紛等。

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