執(zhí)行那點事兒1 來源：執(zhí)行那點事兒（ID：shangrubinglawyer）
俗話說“有人的地方就有江湖
有江湖的地方就有債務(wù)
有債務(wù)的地方就有“老賴”
人分三六九等
肉有五花三層
“老賴”也是有級別區(qū)分的
初級“老賴”特點：欠錢不多，臉皮薄，道行也淺，貸款機構(gòu)電話催收，法律起訴、征信黑名單后，立馬還錢。
中級“老賴”特點：有還錢的意愿，但實在是還不了錢，只能躲，整天擔(dān)驚受怕，隨時處在崩潰的邊緣。
高級“老賴”特點：表面笑嘻嘻，一定還，一定還，最近在運轉(zhuǎn)，手頭緊，內(nèi)心os：憑本事借的錢，為啥要還?
頂級“老賴”特點：還錢？不存在的。人生苦短，及時行樂，繼續(xù)借錢，享受生活。
面對詭計多端、狡兔三窟的“老賴”，怎么樣挖掘出其隱藏的財產(chǎn)線索，推動執(zhí)行的進程呢?
首先，弄清楚可被執(zhí)行的財產(chǎn)都有哪些？
動產(chǎn)(汽車、家具、電器等等，能賣成錢的都算上吧)、不動產(chǎn)(房屋、商鋪、具有使用權(quán)的土地等等，拿不走但能折成價的)、現(xiàn)金、股權(quán)投資(上市公司股票、權(quán)證、包括金融債券、企業(yè)債券)、債權(quán)、其它應(yīng)收賬款、無形資產(chǎn)(包括商標(biāo)權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等)。
其次，從哪些途徑查清被執(zhí)行人財產(chǎn)呢？
在執(zhí)行過程中，被執(zhí)行人往往會有隱匿、轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的行為，有的甚至在訴訟之前就早早把財產(chǎn)轉(zhuǎn)移，這是造成執(zhí)行難的重要原因。由于法院執(zhí)行人員人少案多，在申請保全、執(zhí)行的時候法院往往要求申請人提供被執(zhí)行人的財產(chǎn)線索，申請人掌握一些查找技巧非常重要。
一是從經(jīng)濟往來線索中查找：
申請人和被執(zhí)行人簽訂的合同、往來函件、傳真，被執(zhí)行人的網(wǎng)站，以及在經(jīng)濟往來過程中所了解的被執(zhí)行人的住址或辦公地點、聯(lián)系方式、動產(chǎn)、不動產(chǎn)及各種收益、債權(quán)、銀行賬號等基本情況、財產(chǎn)保全的情況以及證明材料、被執(zhí)行人的行蹤等等，發(fā)現(xiàn)隱匿財產(chǎn)的線索。
二是從被執(zhí)行人處取得財產(chǎn)線索：
套取、跟蹤被執(zhí)行人(法人)的出納，發(fā)現(xiàn)其賬戶上有錢的開戶行；追蹤被執(zhí)行人門前經(jīng)常停放的車輛；關(guān)注被執(zhí)行人單位或家庭住址附近的銀行。
還有一招有時會起到關(guān)鍵作用：懸賞舉報！
三是委托律師查詢：
通過律師查詢簡單快捷，合法合規(guī)，可以查明以下信息：
工商檔案查詢借款人開戶行、賬戶、賬號，股權(quán)、子公司、分公司、股東身份證號碼、居住地址、驗資報告股東出資是否虛假、到位，有無抽逃出資；被執(zhí)行人繳納水費、電費、稅款情況；知識產(chǎn)權(quán)的相關(guān)情況；不動產(chǎn)的位置、產(chǎn)權(quán)使用狀況等；名下登記車輛情況。
四是協(xié)助法院調(diào)查或申請人民法院簽發(fā)財產(chǎn)調(diào)查令：
申請人要主動發(fā)現(xiàn)財產(chǎn)線索，協(xié)助法院搞好財產(chǎn)調(diào)查。
五是網(wǎng)絡(luò)虛擬交易賬戶資產(chǎn)查詢：
最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于聯(lián)合下發(fā)《人民法院、銀行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范》的通知，2016年2月底前網(wǎng)絡(luò)查控功能上線，人民法院對被執(zhí)行人的銀行賬戶、銀行卡、存款及其他金融資產(chǎn)采取查詢、凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施，可以通過專線或金融網(wǎng)絡(luò)等方式與金融機構(gòu)進行網(wǎng)絡(luò)連接，向金融機構(gòu)發(fā)送采取查控措施的數(shù)據(jù)和電子法律文書，接收金融機構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃、處置等的結(jié)果數(shù)據(jù)和電子回執(zhí)。尤其是近年來，支付寶、移動支付、微信支付等網(wǎng)絡(luò)虛擬交易賬戶中的資金執(zhí)行成功的案例越來越多，查封、凍結(jié)網(wǎng)絡(luò)虛擬交易賬戶中的資金將會成為執(zhí)行工作中的一項常態(tài)化措施。
六是執(zhí)行階段追加被執(zhí)行人：
具體見《最高院：可以追加被執(zhí)行人的20種情形》，擴大查詢范圍。關(guān)注被執(zhí)行人與他人共有的財產(chǎn)，以及已設(shè)置擔(dān)保或其他優(yōu)先權(quán)的財產(chǎn)等等。
接下來：我們看看銀行催收涉及較為普遍的15類財產(chǎn)類型及其查找辦法（可參考）
1、土地使用權(quán)/住宅、商用房、辦公樓、廠房及各類房產(chǎn)所有權(quán) | 在當(dāng)?shù)胤抗芫帧?土地管理局或不動產(chǎn)登記中心核查其名下的房地產(chǎn)。 |
2、機動車 | 在當(dāng)?shù)剀嚬懿块T調(diào)查被執(zhí)行人名下車輛。 |
3、股權(quán) | （1）掌握其投資實業(yè)公司情況:可通過相關(guān)網(wǎng)站或在被執(zhí)行人有可能投資興辦實業(yè)公司的城市工商管理部門，用其名稱海選其有無投資興辦的實業(yè)公司； （2）投資于非上市公司股權(quán)的，可通過相關(guān)網(wǎng)站或到非.上市公司注冊登記地的工商部門查找。 |
4、境內(nèi)上市公司股票 | 投資于上市公司股權(quán)的，到上市公司掛牌的中央證券登記結(jié)算公司上?；蛏钲诜止静檎摇?/p> |
5、我國新設(shè)立代辦股權(quán)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(俗稱"三板")股票 | （1）網(wǎng)站公示:全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，可查詢?nèi)灏l(fā)行的股票。 （2）現(xiàn)場走訪:查詢他人或其他企業(yè)三板股票需攜帶人民法院出具的調(diào)查令以及律師證至北京市全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司查詢。 |
6、存款 | 從銀行現(xiàn)有的信貸資料、工商檔案、被查詢?nèi)伺c第三方簽署的合同、其交易相對方掌握的信息、被查詢?nèi)松婕暗钠渌麍?zhí)行案件的執(zhí)行法院掌握的信息中，排查對方的賬戶信息，并可申請法院直接調(diào)查凍結(jié)對方銀行存款。 |
7、倉單、提單 | 倉單、提單、提貨單是具體交易各方之間簽發(fā)的書面憑證，不需要公示，主e要可通過債務(wù)人、保證人與第三方簽署的合同中摸排相應(yīng)的財產(chǎn)線索。 |
8、基金份額 | 中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司是債券查詢的相對單位。 |
9、債券等其他有價證券 | 通過上海、深圳兩個證券交易所的證券登記公司.可查詢被執(zhí)行人在全國任何一家證券公司證券營業(yè)部的開戶和賬上現(xiàn)金和股票數(shù)目情況。 |
10、金銀等貴重金屬 | 在排查具體債務(wù)人、保證人持有的金銀等貴金屬時，需要根據(jù)已經(jīng)了解的情況，摸可能持有的貴金屬類型、交易平臺等，再向具體的交易平臺查詢具體持有情況 |
11、礦產(chǎn)權(quán)益 | 企業(yè)采礦權(quán)、探礦權(quán)等礦產(chǎn)權(quán)益可通過中華人民共和國國自然資源部網(wǎng)站以及全國各地方國土資源部門官方網(wǎng)站查詢。 |
12、知識產(chǎn)權(quán)（專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)、著作權(quán)） | 到國家商標(biāo)總局、知識產(chǎn)權(quán)局等知識產(chǎn)權(quán)管理部門查找商標(biāo)、專利等知識產(chǎn)權(quán)。 |
13、應(yīng)收賬款 | 可通過核查債務(wù)人、保證人與第三方簽署的合同，獲取應(yīng)收賬款信息。 |
14、法院裁判權(quán)益、到期債權(quán) | 可通過核查債務(wù)人、保證人與第三方簽署的合同，獲取應(yīng)收賬款信息;同時，可登錄裁判文書網(wǎng)、執(zhí)行信息公開網(wǎng)核查債務(wù)人、保證人的到期債權(quán)及法院裁判權(quán)益。 |
15、其他有較高變現(xiàn)價值的財產(chǎn) | 機器設(shè)備、古玩字畫等變現(xiàn)價值較高的財產(chǎn)，通過動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記系統(tǒng)可查詢到已質(zhì)押登記的機器設(shè)備.但對于未質(zhì)押登記的機器設(shè)備及債務(wù)人、保證人持有的古玩字畫等財產(chǎn)，只能通過前往債務(wù)人、保證人經(jīng)營場所、住所地等走訪或詢問關(guān)聯(lián)關(guān)系主體進行摸排。 |
除了上表中的財產(chǎn)線索查找方向，在平時工作中，我們還可以借助一些輔助工具及手段進行查找，說不定會有事半功倍的效果呢~
1 | 新聞媒體、中介機構(gòu)或政府部門披露的債務(wù)人財產(chǎn)信息。 |
2 | 通過與債務(wù)人內(nèi)部機構(gòu)工作人員交流獲取財產(chǎn)信息如重大投資、重大交易及重大財產(chǎn)變動信息如應(yīng)收帳款、到期債權(quán)、預(yù)付款項等。 |
3 | 通過社會公開或半公開懸賞獲取財產(chǎn)信息。 |
4 | 到公共財產(chǎn)管理及登記機關(guān)查找財產(chǎn)線索。 |
5 | 到債務(wù)人生產(chǎn)經(jīng)營場所查找成套設(shè)備或存貨等一般動產(chǎn)。 |
6 | 到海關(guān)查找監(jiān)管物、保稅貨物。 |
7 | 到國債登記托管機構(gòu)查找國債。 |
8 | 到工商管理部門調(diào)閱債務(wù)人開辦登記、股權(quán)登記及年檢資料等，發(fā)掘財產(chǎn)線索。 |
1 | 法院網(wǎng)站:自最高人民法院2013年開通中國裁判文書網(wǎng)以后，每年法院系統(tǒng)會上傳千萬份級別的裁判文書，這些文書法院除了判決文書以外，也有各類的保全裁定、執(zhí)行裁定等文書，故法院上傳的文書，還蘊含著大量當(dāng)事人的財產(chǎn)信息。 |
2 | 政府相關(guān)部門網(wǎng)站:政府部門的信息公開較之法院還更早一些，政府網(wǎng)站上公開了非常多的信息。 |
3 | 商業(yè)網(wǎng)站:部分商業(yè)性的網(wǎng)站，分類收集了企業(yè)的各類信息。 除行業(yè)性網(wǎng)站以外，還有一些專業(yè)網(wǎng)站及app,也對企業(yè)的各類信息進行了集成等。 |
4 | 官方網(wǎng)站:公司的官方網(wǎng)站，一般會公告- -些公司的利好消息。 |
5 | 百度谷歌:兩大世界級別的搜素引擎，其搜索功能之強大自不必說。 |
注：文章為作者獨立觀點，不代表資產(chǎn)界立場。
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