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開源大數據下,律師有效挖掘被執(zhí)行人財產線索的10個維度

縱橫執(zhí)行 縱橫執(zhí)行
2021-04-13 10:00 4135 0 0
執(zhí)行回款的核心在于查獲有效的財產線索。

作者:黃若陽執(zhí)著團隊

來源:縱橫執(zhí)行(ID:Legal_enforcement) 

執(zhí)行回款的核心在于查獲有效的財產線索。

大數據時代,賦予了律師挖掘被執(zhí)行人財產線索新的思路與途徑。

但很多律師,往往以為利用“大數據”,需要有專門的IT知識、技術,律師不是“程序猿”,通過大數據挖掘財產線索,看著很美好,但是搞不定。

其實只要掌握大數據挖掘的核心邏輯與篩查緯度,即便是IT小白,也能成功挖掘到寶藏。

在哪里挖掘——并不神秘的“開源大數據”

1. 什么是開源大數據

隨著計算機產業(yè)、互聯(lián)網、云計算等信息科學領域技術的發(fā)展,我們處在一個信息爆炸的時代,而這些海量的信息,即是所謂的“大數據”(Big Data)。

“大數據”的數據來源,包括每個獨立計算機用戶存儲的非公開數據,以及主動上傳互聯(lián)網平臺公開共享的開放來源數據。

我們可以查詢并利用的,就是公開共享的開放來源數據,也稱“開源大數據”。

2. 聚焦有價值的開源大數據

我們利用開源大數據的目的是為了挖掘有效的財產線索,因此,僅需要關注涉及財產屬性有關數據。 

根據我們長期“挖掘”統(tǒng)計分析:90%的有價值開源數據,都是來源于國家公權力機關的公開網站,而剩下10%左右的有價值開源數據,則來源于各種各樣的搜索平臺。 

在成本投入、時間投入等條件有限的情況下,建議應當優(yōu)先、重點關注國家公權力機關的公開網站。

挖掘的10個有效維度

我們花費了大量時間、精力、成本后,總結出了一部分驗證有效的挖掘維度,并成功挖掘到了有效的財產線索,執(zhí)行回款。

我們精選了其中10個IT小白也可自行檢索挖掘有效維度,供大家參考,希望能對大家有所幫助。 

1.房產 

房產作為中國最堅挺的財產,一直是除銀行存款以外,最受關注的被執(zhí)行財產?,F在一般執(zhí)行程序中,執(zhí)行法院都會通過查控系統(tǒng)發(fā)起房產查控。但是,這并不意味著我們可以完全依賴法院的查控,而放棄對此項財產線索的挖掘。 

執(zhí)行法院查控系統(tǒng)的建設并非一蹴而就,與許多地區(qū)的房屋管理行政部門數據聯(lián)網并不全面,可能存在A法院在當地查控到有房產,并安排進行處置拍賣,而其他省份的B法院因為數據聯(lián)網問題,沒有查控到該異地房產,導致B法院案件的當事人不知道這一財產情況,未參與分配受償。 

我們的挖掘邏輯是,從房產最終處置端——拍賣端口入手。 

目前房產拍賣主要是通過3大主流網站進行,包括:

  • 淘寶司法拍賣

  • 京東司法拍賣

  • 工商銀行融E購司法拍賣

但是,上述3個網站在搜索引擎的設置中,均僅可通過“標的名稱、坐落、案號”進行檢索。有些法院上傳房產時命名規(guī)則為“甲某所有的址于XX房產“,則可以通過搜索框搜索被執(zhí)行人名稱而挖掘到該套房產信息。但有些法院上傳房產時,僅命名”址于XX房產“,則此時無法通過搜索框直接檢索到被執(zhí)行人的該套房產,需要點擊進入具體房產詳情頁后進行篩查。

2.土地

除了房產外,土地也是執(zhí)行法院比較容易接受的可處置的財產種類。 

對于土地財產線索的挖掘,我們推薦使用自然資源部的土地市場網站。 

通過該網站,可以檢索到包括:土地劃撥、出讓信息,土地抵押信息等,均屬于直接的財產線索。結合網站公布的地價信息分析,更可以對土地價值進行估算。

3.征地拆遷

在實踐過程中,我們遇到許多被執(zhí)行人在村里(包括村改居后的社區(qū))有自建房,但是因為國家土地政策問題,無法處置執(zhí)行。但并不是意味著此類案件就無法推進,我們建議持續(xù)關注該類案件所處地塊的征地拆遷信息。 

隨著中國城市化建設,許多農村、城中村等面臨征地拆遷。現行的征地拆遷補償方式一般為:貨幣補償、房屋產權調換、貨幣補償與房屋產權調換相結合。

貨幣補償不難理解,意味著被執(zhí)行人將獲得一大筆拆遷安置補償款。而房屋產權調換方案,同樣意味著被執(zhí)行人原本無法被執(zhí)行的小產權甚至無產權的房產,將轉變?yōu)橛挟a權的房產。 

甚至,根據每個地區(qū)拆遷安置補償政策的不同,有些無產權房產在選擇房屋產權調換方案時,不是以被拆遷房產面積作為調換依據,而是以被拆遷房產需要安置人口,按照人均面積的標準進行拆遷補償。 

這意味著,有可能原來被執(zhí)行人與家人共住一套無產權房產,名下無房產,但通過拆遷安置,名下“生”出房產可被執(zhí)行。

因此,征地拆遷信息,也是我們可以重點關注挖掘的維度。我們推薦使用全國征地信息共享平臺。

4.探礦權、采礦權

我國礦產資源豐富,從事礦業(yè)經營的被執(zhí)行人往往有可能持有探礦權、采礦權。

在我們檢索過程中發(fā)現,被執(zhí)行人的探礦權、采礦權也有較高的價值,從普通的沙石礦到昂貴的煤礦、有色金屬礦等,相應的探礦權、采礦權均有成功處置的記錄。

對于探礦權、采礦權的財產線索挖掘,我們推薦使用礦業(yè)權市場網站。

需要特別注意的是,探礦權、采礦權存在期限,最好關注仍在有效期內的信息。對于已經超過有效期的探礦權、采礦權,是否能夠通過行政審批獲得續(xù)期,存在相對風險。

5.對外投資公司股權

被執(zhí)行人對外投資,持有公司股權,也是一項可以重點關注挖掘的財產維度。

所持有的公司股權如是普通的有限責任公司,鑒于目前司法實踐中,執(zhí)行法院往往認為股權價值難以確定且難以處置變現,該類公司股權的關注重點并非評估拍賣,而是重點挖掘公司的實際經營情況,可以考慮凍結、提取公司的股息、紅利等收益。 

除了普通的有限責任公司股權外,我們更加關注的是,被執(zhí)行人是否持有【商業(yè)銀行股份有限公司】、【村鎮(zhèn)銀行股份有限公司】、【農村商業(yè)銀行股份有限公司】股權,因為該類型的股權,可以被執(zhí)行法院接受進行處置,也是市場接受度較高,較容易處置變現的財產。

 

對于企業(yè)對外投資公司股權的財產線索挖掘,除了常規(guī)的全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng),我們更推薦使用包括企查查、天眼查、啟信寶等第三方服務平臺,搜索信息更快捷、操作更方便。

6.分支機構

對于被執(zhí)行人是公司法人的,是否開設分支機構,分支機構的經營信息也是一項具有價值的財產線索挖掘維度。

因為在總公司無法清償債務時,人民法院可以直接執(zhí)行分支機構財產。(雖然司法實踐中對于執(zhí)行分支機構,到底是需要追加為被執(zhí)行人,還是直接操作執(zhí)行,存有不同做法,但不影響分支機構可以作為一項有效的財產線索維度進行挖掘。)

關于分支機構的財產線索挖掘,我們同樣可以使用常規(guī)的全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng),以及包括企查查、天眼查、啟信寶等第三方服務平臺。

7.商標

被執(zhí)行人的商標也是一項可以關注挖掘的財產線索。 

但是,商標屬于無形資產,在實際處置過程中,價格跨度差異極大,有數百元的,也有幾千的,也有幾十萬的。因此,在挖掘過程中,我們更加關注的是商標的使用情況,包括是否有授權他人使用、特許經營、是否有提起其他侵害商標專用權糾紛記錄等,用以評估該商標是否有實際處置的價值。

 

此外,還需關注商標的期限,如果臨近到期,而被執(zhí)行人未有繼續(xù)經營,可能不會續(xù)展,則該商標可能將失去價值。

對于商標的財產線索挖掘,我們推薦使用中國商標網。

8.專利

被執(zhí)行人如果是高科技企業(yè)或生產型企業(yè),很有可能持有包括發(fā)明、實用新型、外觀設計等專利權。

在對專利進行財產線索挖掘時,除了常規(guī)的專利期限、權利人等信息外,可以重點關注專利的類別。一般而言,三種類型的專利價值,發(fā)明>實用新型>外觀設計。 

同時,還可以關注專利數量,權利要求書內容等,評估判斷是否是一項真實有價值的專利權,還是企業(yè)為了申報評選高新技術企業(yè)獲取補貼而湊數的無價值專利權。 

關于專利的財產線索挖掘,我們推薦使用知識產權局網站。

9.著作權

被執(zhí)行人的著作權也是一項可以挖掘的財產線索維度。 

包括計算機軟件企業(yè)的軟件著作權、影視傳媒企業(yè)的影視作品著作權、文化傳媒企業(yè)小說等文學作品的著作權,都是有價值的財產線索。 

因為著作權的產生場景較多,我們推薦使用的網站包括:版權局、中國版權保護中心。

10.招投標信息 

如果被執(zhí)行人有發(fā)布過生產設備采購、廠房建設等招標信息,則對應可能存在相應設備、廠房等財產線索。 

如果被執(zhí)行人有相應投標的中標記錄,則對應招標人可能對被執(zhí)行人有應付賬款。一般中標信息類型包括政府采購以及建設項目。 

并且,被執(zhí)行人招投標信息是否頻繁,也可作為分析評估被執(zhí)行人經營是否活躍,是否有償債能力的參考信息。 

因此,我們也將招投標信息作為可以挖掘的財產線索維度之一,推薦使用的網站主要是中國政府采購網、中國采購與招標網,以及其他各檢索引擎。

開源大數據挖掘原則 

開源大數據的利用方向是非常開放的,遠遠不止以上10個財產線索的挖掘維度。在利用的過程中,我們總結認為,只要把握好兩個挖掘原則,就能組合出無限可能,創(chuàng)造無限價值。

1.多維度立體畫像的數據挖掘理念

財產線索挖掘維度,不是單獨孤立的。如果僅是對某一財產維度進行挖掘,挖掘的結果是“平面”的,只能反應被執(zhí)行人有沒有這一維度財產的單一結果。

而大數據之所以存在讓人無法抗拒的魅力與價值,在于打破“數據孤島”,將每個維度的數據進行互聯(lián)、組合,形成新的多維度立體畫像,綜合反應被執(zhí)行人的整體情況,有利于我們捕獲被執(zhí)行人的財產線索或者抓住被執(zhí)行人的痛點,最終有利于執(zhí)行回款。

因此,在開源大數據挖掘時,一定要多維度并行、深入挖掘,并將挖掘信息進行重新碰撞組合,構建被執(zhí)行人的多維度立體畫像進行分析利用。

2.絕對不能觸碰的高壓線

大數據的利用,必須在不違反法律規(guī)定的前提下進行。

開源大數據的利用,絕對不是通過掌握的IT技術能力,破解或繞過計算機系統(tǒng)的壁壘,獲取非公開信息進行利用。

更加不能觸碰的是涉及公民個人信息部分的數據利用。

上述兩條高壓線,均涉及刑事法律風險,在開源大數據利用時,切勿觸碰。

結語

在大數據時代,律師應合法合規(guī)的運用以上十種維度去挖掘被執(zhí)行人的財產線索,維護當事人的最大利益。開源大數據在財產線索挖掘的應用,是律師從事執(zhí)行業(yè)務的大寶藏。

注:文章為作者獨立觀點,不代表資產界立場。

題圖來自 Pexels,基于 CC0 協(xié)議

本文由“縱橫執(zhí)行”投稿資產界,并經資產界編輯發(fā)布。版權歸原作者所有,未經授權,請勿轉載,謝謝!

原標題: 開源大數據下,律師有效挖掘被執(zhí)行人財產線索的10個維度

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    蔣陽兵,資產界專欄作者,北京市盈科(深圳)律師事務所高級合伙人,盈科粵港澳大灣區(qū)企業(yè)破產與重組專業(yè)委員會副主任。中山大學法律碩士,具有獨立董事資格,深圳市法學會破產法研究會理事,深圳市破產管理人協(xié)會個人破產委員會秘書長,深圳律師協(xié)會破產清算專業(yè)委員會委員,深圳律協(xié)遺產管理人入庫律師,深圳市前海國際商事調解中心調解員,中山市國資委外部董事專家?guī)斐蓡T。長期專注于商事法律風險防范、商事爭議解決、企業(yè)破產與重組法律服務。聯(lián)系電話:18566691717

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    劉韜

    劉韜律師,現為河南乾元昭義律師事務所律師。華北水利水電大學法學學士,中國政法大學在職研究生,美國注冊管理會計師(CMA)、基金從業(yè)資格、上市公司獨立董事資格。對法律具有較深領悟與把握。專業(yè)領域:公司法、合同法、物權法、擔保法、證券投資基金法、不良資產處置、私募基金管理人設立及登記備案法律業(yè)務、不良資產掛牌交易等。 劉韜律師自2010年至今,先后為河南新民生集團、中國工商銀行河南省分行、平頂山銀行鄭州分行、河南投資集團有限公司、鄭州高新產業(yè)投資基金有限公司、光大鄭州國投新產業(yè)投資基金合伙企業(yè)(有限合伙)、光大徳尚投資管理(深圳)有限公司、河南中智國裕基金管理有限公司、 蘭考縣城市建設投資發(fā)展有限公司、鄭東新區(qū)富生小額貸款公司等企事業(yè)單位提供法律服務,為鄭州科慧科技、河南杰科新材料、河南雄峰科技新三板掛牌、定向發(fā)行股票、股權并購等提供法律服務。 為鄭州信大智慧產業(yè)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)發(fā)展基金、鄭州市科技發(fā)展投資基金、鄭州澤賦北斗產業(yè)發(fā)展投資基金、河南農投華晶先進制造產業(yè)投資基金、河南高創(chuàng)正禾高新科技成果轉化投資基金、河南省國控互聯(lián)網產業(yè)創(chuàng)業(yè)投資基金設立提供法律服務。辦理過擔保公司、小額貸款公司、村鎮(zhèn)銀行、私募股權投資基金的設立、法律文書、交易結構設計,不良資產處置及訴訟等業(yè)務。 近兩年主要從事私募基金管理人及私募基金業(yè)務、不良資產處置及訴訟,公司股份制改造、新三板掛牌及股票發(fā)行、股權并購項目法律盡職調查、法律評估及法律路徑策劃工作。 專業(yè)領域:企事業(yè)單位法律顧問、金融機構債權債務糾紛、并購法律業(yè)務、私募基金管理人設立登記及基金備案法律業(yè)務、新三板法律業(yè)務、民商事經濟糾紛等。

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