陸金所,全稱上海陸家嘴國際金融資產(chǎn)交易市場股份有限公司,是全球領(lǐng)先的互聯(lián)網(wǎng)財富管理平臺,平安集團旗下成員,2011年9月在上海注冊成立,注冊資本金8.37億元,位于國際金融中心上海陸家嘴。
陸金所致力于結(jié)合金融全球化發(fā)展與信息技術(shù)創(chuàng)新,以健全的風(fēng)險管控體系為基礎(chǔ),為廣大機構(gòu)、企業(yè)與合格投資者等提供專業(yè)、高效、安全的綜合性金融資產(chǎn)交易信息及咨詢相關(guān)服務(wù)。
陸金所旗下lu.com網(wǎng)絡(luò)投融資平臺(www.lu.com,原域名www.lufax.com)2012年3月正式上線運營。作為中國平安集團傾力打造的平臺,lu.com結(jié)合全球金融發(fā)展與互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)創(chuàng)新,在健全的風(fēng)險管控體系基礎(chǔ)上,為中小企業(yè)及個人客戶提供專業(yè)、可信賴的投融資服務(wù),幫助他們實現(xiàn)便捷高效的低成本融資和財富增值。
作為全球領(lǐng)先的綜合性線上財富管理平臺,陸金所一直保持高速增長。2018年平安集團三季報顯示,陸金所平臺資產(chǎn)管理規(guī)模超過3618億元。2018年12月,陸金所平臺注冊用戶突破4000萬人。
除了通過陸金所平臺交易的資產(chǎn)規(guī)模保持高速增長以外,陸金所還推出了業(yè)內(nèi)獨樹一幟的投資者適當(dāng)性管理體系—KYC 2.0系統(tǒng)。該體系主要包括“投資者評估(Know Your Customer, KYC)、產(chǎn)品風(fēng)險評估(Know Your Product, KYP),投資者與產(chǎn)品風(fēng)險的適配、信息披露、投資者教育”五方面內(nèi)容,最大的特點就是更多地利用了大數(shù)據(jù)技術(shù)、機器學(xué)習(xí)等在資金端對投資者進(jìn)行“精準(zhǔn)畫像”,并提供智能推薦服務(wù),能實現(xiàn)投資者風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險的精準(zhǔn)匹配,“將合適的產(chǎn)品賣給合適的人”。
管理團隊
計葵生先生 陸金所董事長
計葵生先生現(xiàn)任陸金所董事長。歷任麥肯錫大中華地區(qū)董事,臺灣臺新金融控股公司首席運營執(zhí)行官,在國際金融投資領(lǐng)域擁有超過20年的跨國工作經(jīng)驗,對銀行消費信用業(yè)務(wù)的建立及亞洲銀行業(yè)的發(fā)展有獨到見解,曾榮獲“2012滬上十大金融創(chuàng)新人物”、“2013年中國互聯(lián)網(wǎng)金融十大領(lǐng)軍人物”稱號。
黃文雄先生 陸金所副總經(jīng)理
歷任興業(yè)銀行廣州分行副行長十余年,在金融投資領(lǐng)域擁有豐富的工作經(jīng)驗,特別對新興業(yè)務(wù)包括資產(chǎn)管理,產(chǎn)品創(chuàng)設(shè),金融創(chuàng)新及金融互聯(lián)網(wǎng)尤為熟悉,受到市場金融同業(yè)及總行的高度認(rèn)可。
毛進(jìn)亮先生 陸金所副總經(jīng)理
現(xiàn)任陸金所副總經(jīng)理。1993年加入平安,歷任平安證券信息技術(shù)部總經(jīng)理助理,平安集團信息管理部總經(jīng)理助理,平安科技總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理,平安產(chǎn)險副總經(jīng)理。在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和研發(fā)方面經(jīng)驗豐富,業(yè)績突出。
鄭錫貴先生 陸金所副總經(jīng)理兼首席財務(wù)執(zhí)行官
鄭錫貴先生曾任復(fù)興資本董事總經(jīng)理,激動網(wǎng)CEO,復(fù)興集團副CFO,北京開拓天際信息有限公司總裁,eBay中國首席運營官、首席財務(wù)官,PayPal中國首席運營官,AT&T財務(wù)總監(jiān)、艾森哲高級咨詢顧問等,美國注冊會計師。
潘飚先生 陸金所副總經(jīng)理兼首席營銷官
潘飚先生在加入陸金所之前,任職一號店網(wǎng)站運營和銷售副總裁,負(fù)責(zé)一號店網(wǎng)站運營以及市場營銷工作;在此之前還任職騰訊電商--易迅網(wǎng)副總裁,負(fù)責(zé)易迅網(wǎng)運營中心搭建與管理。從零構(gòu)建了整個市場營銷運營體系,樹立電商行業(yè)標(biāo)桿性服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),易訊網(wǎng)成為2013年中國B2C網(wǎng)站前3名。另外,潘先生也先后在商泰網(wǎng)、和記黃埔以及家樂福等公司擔(dān)任過重要職務(wù),在零售業(yè)運營和管理方面經(jīng)驗豐富,業(yè)績突出。
聯(lián)系電話:400-866-6618
聯(lián)系地址:中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路1333號13樓
交易所新增科創(chuàng)公司債品種,5月份公司債發(fā)行規(guī)模環(huán)比下降,公募和私募利差走勢分化
信用級別方面,5月份交易所AA+級以上主體發(fā)債占比74%,AAA級占比提升。
根據(jù)上海證券交易所和深圳證券交易所公司債券項目信息平臺的公開信息,2022年5月終止的債券項目(小公募、私募債和ABS)金額合計為97億元,終止項目數(shù)量6只。
上交所公司債審核規(guī)則及1-6號指引集齊,本次解讀新發(fā)布的5號和2號指引
如果了解《上海證券交易所公司債券發(fā)行上市審核規(guī)則》(以下簡稱“審核規(guī)則”)的相關(guān)內(nèi)容,再看這個指引就會容易的多。
2022年5月20日,上海證券交易所印發(fā)了《上海證券交易所公司債券發(fā)行上市審核規(guī)則適用指引第4號——科技創(chuàng)新公司債券》,
公募REITs進(jìn)入快速發(fā)展新階段,兩單保障性租賃住房REITs項目正式上報
兩單保障性租賃住房REITs項目正式上報滬深交易所,備受關(guān)注的保障性租賃住房REITs迎來重大突破。
5月20日,上交所發(fā)布了《上海證券交易所公司債券發(fā)行上市審核規(guī)則適用指引第4號——科技創(chuàng)新公司債券
“平安掘金 一拍即合”——平安銀行&重金所5.26零售資產(chǎn)專場推介會即將登場
5月26日,平安銀行將聯(lián)手重慶金融資產(chǎn)交易所(CQFAE),舉辦2022年首期零售線上推介會。
發(fā)行規(guī)模有所收縮,發(fā)行利差整體下行——一季度城投債市場回顧與展望
受滬深交易所審核趨嚴(yán)影響,城投企業(yè)公司債發(fā)行規(guī)模及凈融資規(guī)模呈收縮態(tài)勢,區(qū)縣級城投債凈融資下降幅度較大。
2022年4月29日,上海證券交易所印發(fā)了《公司債券發(fā)行上市審核規(guī)則適用指引第3號——審核重點關(guān)注事項》。
根據(jù)上海證券交易所和深圳證券交易所公司債券項目信息平臺的公開信息,2022年4月終止的債券項目金額合計為82億元,終止項目數(shù)量6個。
關(guān)于4月22日交易所發(fā)布公司債四項制度的一些解讀
滬深交易所就公司債分別發(fā)布了四項制度,內(nèi)容基本差不多。下面以上交所的四項制度為例,分享一下筆者的解讀。
預(yù)盈轉(zhuǎn)巨虧 “業(yè)績洗澡”的泰禾們
在房地產(chǎn)行業(yè),同樣存在“業(yè)績洗澡”的情況。如今這種“業(yè)績洗澡”做法,已導(dǎo)致泰禾等迅速接獲了交易所下發(fā)的關(guān)注函。
擴募規(guī)則出臺,資產(chǎn)退出是否迎來新的機遇
滬深兩市交易所同時發(fā)布了對REITs新購入基礎(chǔ)設(shè)施項目業(yè)務(wù)指引的公開征求意見稿,也就是傳說中的擴募規(guī)則。
公募REITs擴募規(guī)則來了,擴募項目或年內(nèi)落地
4月15日晚,滬深交易所分別就基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs擴募規(guī)則向全社會公開征求意見,此次擴募規(guī)則的發(fā)布是政策的快速落地
對《深圳證券交易所上市公司自律監(jiān)管指引第14號——破產(chǎn)重整等事項》的解讀
《上海證券交易所上市公司自律監(jiān)管指引第13號——破產(chǎn)重整等事項》在2022年3月31日發(fā)布,內(nèi)容基本一致,重點都是對上市公司的破產(chǎn)重整事項加以監(jiān)管指引。